无论诈骗手段如何翻新，诈骗分子瞄准的都是群众的“钱袋子”，诈骗所得的黑钱有的会通过银行账户“洗白”。今年以来，峡山公安分局持续加强警银合作，在打击电信网络诈骗方面形成强大合力，近日顺利打掉一个洗钱“跑分车队”。8月23日，记者来到峡山公安分局了解到，警银合作预警是该案破获的关键。
□潍坊日报社全媒体记者 张韶华
外地客户预约取现，引起银行警觉
　　“这两天，有外地客户频繁预约大额取现，情况有些可疑。”8月14日，峡山区某银行接到同一名外地客户打来的多个预约电话，因相关情况与诈骗款套现相似，银行工作人员第一时间向峡山公安分局发出预警。
　　接到线索后，峡山公安分局民警立即开展调查工作，发现预约取现的客户黄某系四川人，预约时明显对潍坊峡山很不了解，特别是对银行所在的岞山街道的“岞”字无法正常发音，且本人也不在峡山区，异地大额取现的行为不合常理。民警初步分析认为，黄某很可能是电信诈骗“跑分”团伙的提款“工具人”。
　　8月15日13时许，黄某走进营业网点准备取现，负责办理业务的银行工作人员当即向蹲守的民警反馈。取现款项是当天中午刚刚到账的，对取现用途的细节问题，黄某回答得含糊不清。
　　“这个情况下，已经可以确认黄某要取走的就是被转移过来的诈骗资金。”峡山公安分局民警表示，诈骗款套现都是团伙作案，黄某只是摆在明处的提款“工具人”，暗处还有其他人在进行监视操控。
　　为了不打草惊蛇，峡山公安分局布控警力，以银行营业网点为中心，在网点内部和周边布下了一张抓捕大网。
顺藤摸瓜，民警一网打尽“跑分车队”
　　利用银行账户将诈骗款“洗白”的犯罪行为背后，往往有一个“跑分车队”，成员各有分工，有人负责对接“卡主”，有人负责传递消息，有人负责转移资金。如何确保将“跑分车队”一举打掉，峡山公安分局找到了一个突破口。
　　就在黄某取现时，民警发现了一个可疑分子。“这个人一直坐在等待区，眼神乱飘，时不时发送信息。”民警根据现场情况和此人的行为模式判断，这名年轻男子极有可能是负责传递消息的“盯梢人”。
　　民警当即上前盘问检查，果然在该年轻男子的手机中发现了与同伙实时联系的聊天软件。据该年轻男子刘某某交代，还有一名同伙会过来取钱。
　　当“盯梢人”失去作用，抓捕行动顺利开展。跟着刘某某的行踪，民警抓获负责转移赃款的幕后指使徐某某。至此，该“跑分车队”成员全部落网。
　　近日，峡山公安分局已将扣押的30万元诈骗资金返还给受害人。“感谢山东潍坊峡山公安，在这么短时间内就将我损失的钱全部追回来了。”从辽宁省远道而来的受害人握着民警的手不停地表示感谢。
　　据了解，该案3名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。
警银合作，掐准资金管控“七寸”
　　借助银行预警信息，峡山公安分局顺利打掉洗钱“跑分车队”，成功扣押诈骗赃款，不仅打击了违法犯罪，还帮群众挽回了损失。警银合作探索实行的涉诈可疑线索预警，为持续做好全面防范打击电信网络诈骗提供了强大的助力。
　　“自开展警银合作以来，峡山公安分局多次组织座谈交流，分析电信网络诈骗的套路，帮我们提高了识别异常交易、高危账户的能力。”该银行相关负责人表示，举报电信网络诈骗活动是银行应尽的义务，如今反诈预警已渗透到银行业务的各个环节，特别是在开卡或转账方面持续加码，从源头守护好群众财产安全。
　　“诈骗案件中，资金链追踪是其中一个难点。”峡山公安分局相关民警表示，金融机构是账户风险防范的第一道防线，警银合作促成了公安和银行的良性联动，通过优势互补、形成合力，以银行精准预警为助力，全面提升了公安机关对电信网络诈骗的打击质效。
　　如今，随着警银合作的持续深入，峡山公安分局打击防范电信网络诈骗成效显著。让见效更长效，峡山公安分局还将会同辖区银行继续开展联合预警、防范、打击等活动，加强信息共享，强化源头治理，实现互利共赢。